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Os 10 Principais Casos de Uso do ChatGPT no Setor Bancario

Os 10 Principais Casos de Uso do ChatGPT no Setor Bancário

Posted on 21 de março de 202321 de março de 2023 by David Matos

Os bancos sempre estiveram na vanguarda da adoção de tecnologia de ponta para fornecer um melhor atendimento ao cliente e atender aos requisitos de conformidade.

Com o surgimento da IA, os bancos agora podem aproveitar ferramentas de linguagem generativas, como o ChatGPT, para melhorar a produtividade, simplificar as operações e aprimorar seus serviços.

Das muitas maneiras diferentes pelas quais os bancos podem usar o ChatGPT, aqui estão alguns exemplos:

1- Atendimento ao Cliente

Os bancos podem usar o ChatGPT para transformar seu atendimento ao cliente, fornecendo suporte em tempo real via chatbot. Com os recursos de Processamento de Linguagem Natural (PLN) o ChatGPT pode responder a consultas, reclamações e solicitações de informações de clientes com rapidez e eficiência.

2- Detecção de Fraude

O ChatGPT pode ajudar os bancos a detectar e prevenir fraudes, analisando grandes quantidades de dados de transações e identificando padrões suspeitos. Isso pode ajudar os bancos a proteger os ativos financeiros dos clientes e reduzir as perdas por fraude.

3- Aprovação de Empréstimos

A aprovação de empréstimos é um processo complexo que envolve várias etapas, incluindo coleta de dados do cliente, análise de pontuação de crédito, avaliação de riscos e processamento de solicitações de empréstimo.

Aproveitando os recursos de PLN e aprendizado de máquina (Machine Learning) do ChatGPT, os bancos podem automatizar muitas dessas tarefas, tornando o processo de aprovação de empréstimos mais rápido e fácil para clientes e funcionários do banco. Quando os clientes solicitam empréstimos, o ChatGPT pode fornecer orientação e suporte em tempo real durante todo o processo.

Em seguida, o modelo pode auxiliar os bancos na coleta de dados dos clientes, na análise da qualidade de crédito e no fornecimento de feedback em tempo real sobre os pedidos de empréstimo. Com a capacidade do ChatGPT de analisar grandes quantidades de dados e fazer previsões precisas, os bancos podem reduzir o risco de inadimplência e tomar decisões informadas sobre aprovações de empréstimos.

4- Gestão de Patrimônio

O ChatGPT pode ajudar os bancos a fornecer serviços personalizados de gerenciamento de patrimônio a seus clientes, analisando os dados do cliente e fornecendo recomendações de investimento personalizadas com base em suas metas financeiras individuais e tolerância ao risco.

5- Conformidade

A conformidade é um aspecto crucial do setor bancário e a não conformidade pode levar a penalidades financeiras significativas e danos à reputação. O ChatGPT pode ajudar os bancos a cumprir os requisitos regulatórios monitorando as transações bancárias e identificando possíveis violações de conformidade. Isso pode ajudar os bancos a evitar multas e penalidades e proteger sua reputação.

6- Planejamento Financeiro

Muitos clientes contam com os bancos para fornecer serviços de planejamento financeiro e esta é mais uma grande oportunidade para usar o ChatGPT. Os bancos podem usar o modelo para fornecer serviços personalizados de planejamento financeiro, incluindo orçamento, gerenciamento de dívidas e planejamento de aposentadoria.

7- Combate aos Crimes Financeiros

Os processos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) são essenciais para os bancos reduzirem os riscos de crimes financeiros e manterem a conformidade regulatória.

O ChatGPT pode ajudar os bancos a automatizar esses processos, analisando grandes quantidades de dados do cliente, incluindo informações pessoais e histórico de transações e identificando possíveis problemas de conformidade. Ele também pode verificar a identidade do cliente, comparar os clientes com as listas de sanções e sinalizar transações suspeitas. Isso reduz o risco de erros e melhora a precisão das verificações de conformidade.

8- Integração do Cliente

A integração do cliente é um processo crítico para os bancos atrair e reter clientes, mas pode ser demorado e complexo. O ChatGPT pode ajudar os bancos a melhorar a integração do cliente, automatizando grande parte do processo, reduzindo o tempo de espera e simplificando a experiência do cliente.

O ChatGPT pode ajudar os clientes com:

● Preenchimento de formulários de integração
● Obtendo respostas para suas perguntas sobre regras e processos bancários
● Abordando suas preocupações sobre a mudança de banco
● Abertura de novas contas

O modelo também pode ajudar os bancos nas seguintes tarefas durante o processo de integração:

● Verificar a precisão dos dados do cliente
● Sinalização de problemas que precisam ser corrigidos
● Verificação de identidades de clientes
● Oferecer experiências de integração personalizadas para os clientes
● Abordar as preocupações do cliente

9- Gerenciamento de Risco

O ChatGPT pode ajudar os bancos a identificar e gerenciar riscos potenciais, analisando grandes quantidades de dados e identificando fatores de risco potenciais. Os bancos também podem usar o ChatGPT para monitorar atividades de transações, sinalizar transações suspeitas e identificar possíveis fraudes.

O modelo também pode analisar dados e notícias de mercado para avaliar potenciais riscos econômicos e políticos que podem impactar as operações do banco. Com os recursos de aprendizado de máquina do ChatGPT, os bancos podem aprender continuamente com os riscos passados e melhorar os processos de gerenciamento de riscos ao longo do tempo.

10- Assistentes Virtuais

Os bancos podem fornecer aos seus clientes um assistente virtual que está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para ajudar no gerenciamento de suas contas, pagamento de contas e realização de transações.

David Matos

Baseado no original em inglês: Top 10 Use Cases For ChatGPT In The Banking Industry

Outras Referências:

Fundamentos de Linguagem Python Para Análise de Dados e Data Science (Com ChatGPT)

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