Os bancos sempre estiveram na vanguarda da adoção de tecnologia de ponta para fornecer um melhor atendimento ao cliente e atender aos requisitos de conformidade.
Com o surgimento da IA, os bancos agora podem aproveitar ferramentas de linguagem generativas, como o ChatGPT, para melhorar a produtividade, simplificar as operações e aprimorar seus serviços.
Das muitas maneiras diferentes pelas quais os bancos podem usar o ChatGPT, aqui estão alguns exemplos:
1- Atendimento ao Cliente
Os bancos podem usar o ChatGPT para transformar seu atendimento ao cliente, fornecendo suporte em tempo real via chatbot. Com os recursos de Processamento de Linguagem Natural (PLN) o ChatGPT pode responder a consultas, reclamações e solicitações de informações de clientes com rapidez e eficiência.
2- Detecção de Fraude
O ChatGPT pode ajudar os bancos a detectar e prevenir fraudes, analisando grandes quantidades de dados de transações e identificando padrões suspeitos. Isso pode ajudar os bancos a proteger os ativos financeiros dos clientes e reduzir as perdas por fraude.
3- Aprovação de Empréstimos
A aprovação de empréstimos é um processo complexo que envolve várias etapas, incluindo coleta de dados do cliente, análise de pontuação de crédito, avaliação de riscos e processamento de solicitações de empréstimo.
Aproveitando os recursos de PLN e aprendizado de máquina (Machine Learning) do ChatGPT, os bancos podem automatizar muitas dessas tarefas, tornando o processo de aprovação de empréstimos mais rápido e fácil para clientes e funcionários do banco. Quando os clientes solicitam empréstimos, o ChatGPT pode fornecer orientação e suporte em tempo real durante todo o processo.
Em seguida, o modelo pode auxiliar os bancos na coleta de dados dos clientes, na análise da qualidade de crédito e no fornecimento de feedback em tempo real sobre os pedidos de empréstimo. Com a capacidade do ChatGPT de analisar grandes quantidades de dados e fazer previsões precisas, os bancos podem reduzir o risco de inadimplência e tomar decisões informadas sobre aprovações de empréstimos.
4- Gestão de Patrimônio
O ChatGPT pode ajudar os bancos a fornecer serviços personalizados de gerenciamento de patrimônio a seus clientes, analisando os dados do cliente e fornecendo recomendações de investimento personalizadas com base em suas metas financeiras individuais e tolerância ao risco.
5- Conformidade
A conformidade é um aspecto crucial do setor bancário e a não conformidade pode levar a penalidades financeiras significativas e danos à reputação. O ChatGPT pode ajudar os bancos a cumprir os requisitos regulatórios monitorando as transações bancárias e identificando possíveis violações de conformidade. Isso pode ajudar os bancos a evitar multas e penalidades e proteger sua reputação.
6- Planejamento Financeiro
Muitos clientes contam com os bancos para fornecer serviços de planejamento financeiro e esta é mais uma grande oportunidade para usar o ChatGPT. Os bancos podem usar o modelo para fornecer serviços personalizados de planejamento financeiro, incluindo orçamento, gerenciamento de dívidas e planejamento de aposentadoria.
7- Combate aos Crimes Financeiros
Os processos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) são essenciais para os bancos reduzirem os riscos de crimes financeiros e manterem a conformidade regulatória.
O ChatGPT pode ajudar os bancos a automatizar esses processos, analisando grandes quantidades de dados do cliente, incluindo informações pessoais e histórico de transações e identificando possíveis problemas de conformidade. Ele também pode verificar a identidade do cliente, comparar os clientes com as listas de sanções e sinalizar transações suspeitas. Isso reduz o risco de erros e melhora a precisão das verificações de conformidade.
8- Integração do Cliente
A integração do cliente é um processo crítico para os bancos atrair e reter clientes, mas pode ser demorado e complexo. O ChatGPT pode ajudar os bancos a melhorar a integração do cliente, automatizando grande parte do processo, reduzindo o tempo de espera e simplificando a experiência do cliente.
O ChatGPT pode ajudar os clientes com:
● Preenchimento de formulários de integração
● Obtendo respostas para suas perguntas sobre regras e processos bancários
● Abordando suas preocupações sobre a mudança de banco
● Abertura de novas contas
O modelo também pode ajudar os bancos nas seguintes tarefas durante o processo de integração:
● Verificar a precisão dos dados do cliente
● Sinalização de problemas que precisam ser corrigidos
● Verificação de identidades de clientes
● Oferecer experiências de integração personalizadas para os clientes
● Abordar as preocupações do cliente
9- Gerenciamento de Risco
O ChatGPT pode ajudar os bancos a identificar e gerenciar riscos potenciais, analisando grandes quantidades de dados e identificando fatores de risco potenciais. Os bancos também podem usar o ChatGPT para monitorar atividades de transações, sinalizar transações suspeitas e identificar possíveis fraudes.
O modelo também pode analisar dados e notícias de mercado para avaliar potenciais riscos econômicos e políticos que podem impactar as operações do banco. Com os recursos de aprendizado de máquina do ChatGPT, os bancos podem aprender continuamente com os riscos passados e melhorar os processos de gerenciamento de riscos ao longo do tempo.
10- Assistentes Virtuais
Os bancos podem fornecer aos seus clientes um assistente virtual que está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para ajudar no gerenciamento de suas contas, pagamento de contas e realização de transações.
David Matos
Baseado no original em inglês: Top 10 Use Cases For ChatGPT In The Banking Industry
Outras Referências:
Fundamentos de Linguagem Python Para Análise de Dados e Data Science (Com ChatGPT)